Franklin lança o primeiro fundo tokenizado em dólares de Hong Kong, visando o mercado de RWA de dívida dos EUA de 19 trilhões

A Autoridade Monetária de Hong Kong lançou "Fintech 2030", e Franklin Templeton lançou simultaneamente o primeiro fundo de moeda tokenizada, anunciando que Victoria Harbour está se movendo em direção ao blockchain
(Resumo anterior: Standard Chartered Bank: O mercado de RWA atingirá US$ 2 trilhões em 2028, e a maior parte do valor estará concentrada em Ethereum)
/>(Suplemento de base: Aumentou 57 vezes em três anos? Standard Chartered: O tamanho do mercado de RWA irá (2 trilhões de dólares em 2028, e o DeFi abalou as finanças tradicionais)

O edifício da Autoridade Monetária no Victoria Harbour de Hong Kong estava bem iluminado. Ontem (5) o presidente da Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), Yu Weiman, revelou o plano “Fintech 2030” em uma conferência de imprensa e, no mesmo dia, Franklin Templeton (Franklin) Templeton anunciou a emissão do primeiro fundo tokenizado do mercado monetário de Hong Kong, simbolizando a aceleração de Hong Kong na era dos ativos blockchain.

Os quatro pilares da "Fintech 2030" estão em vigor ao mesmo tempo

De acordo com o conteúdo anunciado pela Autoridade Monetária de Hong Kong, a "Fintech 2030" está centrada no DART: Dados, IA, Resiliência e Tokenização. O plano abrange mais de 40 medidas, que vão desde dados abertos a testes de resiliência, e visa integrar a inteligência artificial e a tecnologia blockchain na infraestrutura financeira. Yu Weiwen enfatizou que o governo está promovendo uma estrutura de liquidação de depósitos tokenizados, que deverá ser incluída na moeda digital do banco central (CBDC) no futuro. Ele disse no palco:

"Queremos estabelecer um mecanismo de tokenização que possa apoiar a liquidação em tempo real entre os bancos para que o mercado possa realmente se beneficiar."

O "Fundo Monetário do Governo dos EUA da Cadeia Franklin" lançado por Franklin Templeton converte títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo em tokens blockchain, e os registros de propriedade e transação são escritos na cadeia. Os investidores em fundos receberão vantagens como negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, maior liquidez e taxas de manuseio reduzidas. Este produto também foi incluído na sandbox "Project Ensemble" da Autoridade Monetária de Hong Kong e foi testado em conjunto com o HSBC e o Grupo OSL. “A liquidação é quase instantânea” é a avaliação feita pela alta administração do HSBC, que mostra que a infraestrutura bancária tradicional está profundamente conectada com o blockchain.

O oceano azul de US$ 19 trilhões em ativos tokenizados do mundo real

O Boston Consulting Group estima que a escala de ativos tokenizados globais deverá se expandir de US$ 36 bilhões para US$ 19 trilhões em dez anos. Hong Kong aproveita oportunidades de negócios e planeja regularizar a emissão de títulos governamentais tokenizados e títulos de fundos cambiais no "Fintech 2030" e relaxar as regulamentações de compartilhamento de ordens transfronteiriças para plataformas de negociação licenciadas. As autoridades competentes anunciaram também que estabelecerão um processo de aprovação claro para atrair fundos e talentos globais.

A próxima etapa do "Projeto Ensemble" envolverá títulos, financiamento comercial e investimento transfronteiriço, com o objetivo de reduzir o tempo de liquidação para segundos. No entanto, a unificação das normas técnicas, os conflitos jurisdicionais e os riscos de segurança cibernética ainda precisam de ser resolvidos. A este respeito, o pilar Resiliência do DART funciona como uma válvula de segurança: a Autoridade Monetária de Hong Kong exige que os participantes estabeleçam testes de esforço e proteção de segurança e, simultaneamente, promove a educação dos investidores para evitar que a inovação avance demasiado rapidamente e deixe um vazio regulamentar.

Em resumo, o fundo tokenizado da Franklin Templeton lançou a primeira dose de “Fintech 2030” e também injetou um efeito de demonstração no mercado global de RWA de 19 biliões de dólares. A batalha pelos centros financeiros sempre mudou rapidamente, mas agora as luzes do Victoria Harbour estão iluminando um novo canal para a era dos ativos digitais.